כאשר מדובר בסכסוכים משפטיים, גביית חובות או הליכי פשיטת רגל, אחד האתגרים המרכזיים שעומדים בפני נושים, בעלי דין ומוסדות פיננסיים הוא איתור נכסים שהצד השני מסתיר או מנסה להעלים. חקירות כלכליות לאיתור נכסים הפכו לכלי חיוני בעידן המודרני, שבו אנשים ועסקים יכולים להסתיר רכוש בדרכים מתקדמות ומורכבות.
ביהב חקירות, משרד חקירות מוביל, אנו פועלים לחשיפת מידע כלכלי מוסתר באמצעים חוקיים ומדויקים כדי שתוכלו להגן על זכויותיכם בביטחון מלא.
מה זה איתור נכסים ולמה אנשים מסתירים נכסים?
איתור נכסים הוא תהליך מקצועי של חשיפת מידע כלכלי על אדם או גוף משפטי, במטרה לאתר רכוש, נכסים וכספים שהצד השני מנסה להסתיר. הסיבות להסתרת נכסים יכולות להיות מגוונות: הימנעות מתשלום חובות, ניסיון להימלט מפסקי דין, הקטנת סכומי מזונות בהליכי גירושין, או אפילו הונאה פיננסית. במקרים רבים, חייבים מעבירים נכסים תחת שמות של בני משפחה, חברות פיקטיביות או חשבונות בחו"ל, כדי להקשות על הנושים לגבות את החוב.
חקירות כלכליות מקצועיות מאפשרות לחשוף את המציאות הכלכלית האמיתית, לאתר את הנכסים המוסתרים ולספק ראיות משפטיות שניתן להציג בבית המשפט.
סוגי נכסים הניתנים לאיתור
תהליך איתור נכסים מקיף מגוון רחב של סוגי רכוש ונכסים פיננסיים:
חשבונות בנק ותיקי השקעות, זיהוי חשבונות עו"ש, חסכונות, תיקי ניירות ערך וכספים בבנקים שונים בארץ ובחו"ל.
נדל"ן, איתור בעלות על דירות, קרקעות, משרדים, חניות ונכסי מקרקעין נוספים, כולל נכסים הרשומים על שם צדדים שלישיים.
רכבים, זיהוי בעלות על כלי רכב, אופנועים, יאכטות וכלי שייט.
עסקים וחברות, חשיפת בעלות בחברות פרטיות, שותפויות, עסקים פעילים או רדומים, והון עצמי.
נכסים בחו"ל, איתור חשבונות בנק זרים, נדל"ן בחו"ל, חברות offshore וכל נכס שהוסתר מחוץ לגבולות ישראל.
מניות ואופציות, זיהוי החזקות במניות סחירות או פרטיות, אופציות לעובדים ותמורות ממימוש.
למי השירות מיועד?
שירותי איתור נכסים מיועדים למגוון רחב של לקוחות ומצבים:
משרדי עורכי דין, המייצגים לקוחות בתביעות אזרחיות, הליכי גירושין, תביעות מזונות או סכסוכים עסקיים.
נושים ומוסדות פיננסיים, הזקוקים לאתר נכסים של חייבים במטרה לגבות חובות או לאכוף פסקי דין.
הליכי פשיטת רגל, כנאמנים וגורמים משפטיים המנסים לאתר נכסים שהוסתרו לפני הכרזת החדלות פירעון.
חברות וארגונים, הבודקים את המצב הכלכלי של שותפים עסקיים פוטנציאליים או חוקרים חשדות למעילה פנימית.
אנשים פרטיים, שנפגעו מהונאות, רמאויות או חובות שלא שולמו.
חוקיות החקירה ועמידה ברגולציה
חשוב להדגיש שתהליך איתור נכסים חייב להתבצע בהתאם לחוק ותוך שמירה על פרטיות וזכויות יסוד. משרדי חקירות מקצועיים פועלים על פי הרגולציה הישראלית, כולל חוק הגנת הפרטיות וחוקי איסור הלשנת הרע. כל המידע שנאסף מתקבל ממקורות חוקיים ולגיטימיים, והשימוש בו נעשה אך ורק למטרות משפטיות מוגדרות.
כיצד מתבצע התהליך בפועל?
חקירות כלכליות לאיתור נכסים מבוצעות באמצעות מתודולוגיה מקצועית המשלבת מספר שלבים:
איסוף מידע ראשוני, ניתוח המצב המשפטי, זיהוי הצד הנחקר ואיסוף נתוני רקע.
בדיקת מקורות מידע ציבוריים, חיפוש במרשמים רשמיים כגון רשם המקרקעין, רשם החברות, רשם הרכב וגופים ממשלתיים נוספים.
חיפוש במאגרי מידע מתקדמים, שימוש במאגרי נתונים מקצועיים, כלים דיגיטליים וטכנולוגיות מתקדמות.
משרדי חקירות מנוסים, כגון יהב חקירות, פועלים גם מול מקורות מידע וגופים רלוונטיים לצורך כריית מידע כלכלי, הצלבת נתונים ואיתור נכסים מוסתרים באמצעים חוקיים ומדויקים.
הצלבת מידע, ניתוח קשרים בין נכסים שונים, זיהוי דפוסי העברת נכסים וחשיפת "איש קש" או גופים פיקטיביים.
חקירת שטח, במקרים מסוימים, ביצוע מעקבים, ראיונות ובדיקות פיזיות לאימות הממצאים.
הכנת דוח מקצועי, לבסוף, כל הממצאים מרוכזים בדוח מפורט ומסודר שניתן להציג בפני בית המשפט או לשימוש בהליכים משפטיים.
יתרונות ההסתייעות במשרד חקירות מקצועי
משרד חקירות מנוסה מביא עימו מומחיות, כלים מתקדמים וניסיון רב שנים בתחום. החוקרים המקצועיים כבר מנוסים וראו לא מעט ניסיונות הסתרת נכסים בחייהם המקצועיים. הם מכירים את הטריקים וההסוואות הנפוצות, יודעים היכן לחפש ואיך להצליב מידע ביעילות. בנוסף, דוח חקירה מקצועי נחשב לראיה אמינה בבית המשפט ויכול להיות מכריע בהליך משפטי.
פנו אלינו לקבלת הערכת מקרה ראשונית
אם אתם מתמודדים עם חייב שמסתיר נכסים, סכסוך משפטי הדורש בירור כלכלי, או כל מצב אחר שבו נדרש איתור נכסים, אנחנו כאן לעזור. פנו אלינו לייעוץ ראשוני והערכת מקרה ללא התחייבות, ונסייע לכם לחשוף את האמת הכלכלית ולהגן על זכויותיכם.
